Глава III.1 ФЗ-127: как возвращают выведенные активы

Если должник перед банкротством переписал имущество на родственников, продал его за бесценок или рассчитался с одним кредитором в ущерб остальным, такие сделки можно оспорить в деле о банкротстве. Эти основания закреплены в главе III.1 закона о банкротстве (127-ФЗ). Если сделка неравноценна и совершена за год до принятия заявления о банкротстве, умысел доказывать не нужно. Оспорить сделку, направленную на причинение вреда кредиторам, можно в пределах трёх лет. Расчёты с предпочтением проверяют за месяц или за шесть месяцев. При признании сделки недействительной имущество либо его стоимость поступает обратно в конкурсную массу.

Ниже разобраны виды подозрительных сделок, сделки с предпочтением, сроки, распределение бремени доказывания и позиция добросовестного приобретателя. Адвокат Петрова Е. В. выступает в арбитражных судах на стороне кредиторов, добивающихся возврата активов, а также контрагентов должника, сделки которых оспариваются.

Подозрительные сделки: неравноценность и вред кредиторам

В законе названы два вида подозрительных сделок. Первая — сделка с неравноценным встречным исполнением, заключённая за год до принятия заявления о банкротстве либо после него. Под неравноценностью понимают цену или иные условия, заметно менее выгодные для должника, чем рыночные. Умысел и осведомлённость контрагента здесь доказывать не нужно.

Вторая категория — сделка, заключённая для причинения вреда имущественным правам кредиторов за три года до принятия заявления либо после него. Здесь нужно доказать три обстоятельства: намерение причинить вред, сам вред и осведомлённость контрагента об этой цели или обязанность знать о ней.

Типичные подозрительные сделки:

• продажа недвижимости или транспорта по цене ниже рыночной;
• дарение имущества родственникам и аффилированным компаниям;
• передача бизнеса новой организации без оплаты;
• выдача займов подконтрольным компаниям без обеспечения;
• выплата премий и дивидендов при уже имеющихся долгах.

Сделки с предпочтением

Сделка с предпочтением — это расчёт с одним кредитором, который получает больше, чем получил бы при соразмерном удовлетворении в банкротстве. Это может быть оплата долга, передача имущества в погашение, зачёт, обеспечение по старому долгу.

Если сделка заключена за месяц до принятия заявления о банкротстве или позже, для оспаривания достаточно самого факта предпочтения. Сделки за шесть месяцев до принятия заявления можно оспорить, когда кредитор знал либо должен был знать, что должник неплатёжеспособен. Для аффилированных лиц осведомлённость предполагается.

Не каждый платёж можно оспорить. Сделки обычной хозяйственной деятельности закон охраняет, пока их размер не выше одного процента активов должника. Например, регулярную оплату аренды или поставки по текущему договору оспорить сложно, если нет признаков необычности.

Сроки: периоды подозрительности и исковая давность

Здесь важно различать два вида сроков. Периодом подозрительности называют срок до принятия заявления о банкротстве, в пределах которого сделку допустимо оспорить. Исковая давность — это срок, отведённый для подачи заявления об оспаривании.

Исковая давность для таких заявлений — год. Отсчёт идёт с момента, когда управляющему стало известно или должно было стать известно об основаниях для оспаривания. Добросовестный управляющий запрашивает сведения об имуществе сразу после утверждения, поэтому затяжки не продлевают срок.

Сделки за пределами этих периодов можно оспаривать по общим основаниям ГК: как мнимые, притворные или совершённые со злоупотреблением правом. Но это сложнее, и доказательства требуются более весомые.

Бремя доказывания и его перераспределение

По общему правилу доказывает тот, кто оспаривает сделку. Но закон и разъяснения высших судов облегчают задачу кредиторов. Цель причинения вреда предполагается, если на момент сделки должник был неплатёжеспособен и сделка совершена безвозмездно или в пользу заинтересованного лица, либо должник после неё продолжал пользоваться имуществом, либо изменил документы, чтобы скрыть сделку.

Осведомлённость контрагента предполагается, если он является заинтересованным лицом: родственником, аффилированной компанией, руководителем. Тогда уже контрагент должен доказать, что ничего не знал. На практике это сделать трудно.

Пояснения по этим вопросам даны в постановлении Пленума ВАС РФ от 23 декабря 2010 года № 63 и в определениях Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ. К аффилированным лицам суды неизменно применяют повышенный стандарт доказывания: от таких лиц суд требует чётких и убедительных доказательств того, что сделка реальна и экономически оправдана.

Права приобретателя и защита добросовестного покупателя

Если имущество было перепродано, конкурсный управляющий может истребовать его у последнего владельца по правилам ГК о виндикации. Покупатель, добросовестно и возмездно приобретший вещь без знания о её недостатках, как правило, находится под защитой. Имущество у него не изымают, но с первого покупателя взыскивают стоимость.

Добросовестность оценивают по обстоятельствам: цена сделки, связь с должником, проверка документов, реальность оплаты. Покупка значительно ниже рыночной цены, быстрая перепродажа, оплата наличными без подтверждения — признаки, которые суды учитывают против приобретателя.

Контрагент, у которого оспорили сделку, не остаётся ни с чем. Если сделка признана недействительной и он вернул полученное, его требование к должнику восстанавливается. Для сделок, оспоренных по основанию причинения вреда, это требование удовлетворяется после требований реестровых кредиторов.

Последствия признания сделки недействительной

Полученное по сделке нужно вернуть в конкурсную массу в полном объёме. Когда возврат имущества в натуре невозможен, с приобретателя взыскивают его реальную стоимость на момент приобретения и убытки от изменения этой стоимости.

Одновременно с заявлением об оспаривании можно просить обеспечительные меры: запрет регистрационных действий, арест имущества. Без них актив нередко успевают перепродать ещё раз, и цепочка приобретателей удлиняется.

Оспорить сделку может не только управляющий. Подать заявление самостоятельно может кредитор, чьи требования превышают десять процентов реестра. Прочие кредиторы вправе обратиться к управляющему с предложением оспорить сделку, а если он бездействует, — подать жалобу на его работу.

Как адвокат работает по оспариванию сделок

Для кредиторов работа начинается с анализа имущества должника за три года до банкротства. Сведения запрашивают из Росреестра, ГИБДД, налоговой, банков. По выпискам со счетов выявляют крупные платежи аффилированным лицам. Затем подбирают основание оспаривания и собирают доказательства неравноценности, в том числе оценку рыночной стоимости.

Для контрагентов должника адвокат готовит защиту: доказательства рыночности цены, реальности оплаты, экономического смысла сделки, отсутствия связи с должником. Если сделку всё же признают недействительной, важно правильно определить последствия и восстановить собственное требование.

Годичный срок давности истекает быстро. Анализ сделок стоит проводить сразу после введения процедуры банкротства, пока документы и выписки доступны.

Основной канал связи с адвокатом — электронная почта advokatpetrova25@gmail.com