10 бесплатных проверок перед сделкой

Базовую проверку контрагента можно провести самостоятельно и бесплатно, на неё уходит около часа. Для компании или предпринимателя смотрят выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, сервис ФНС «Прозрачный бизнес», реестр дисквалифицированных лиц, картотеку арбитражных дел, суды общей юрисдикции, базу исполнительных производств ФССП, Федресурс, сведения о блокировке счетов, бухгалтерскую отчётность и реестр залогов. Этих десяти источников хватает, чтобы отсеять однодневку, должника на грани банкротства или продавца заложенного имущества.

Сложность в другом: сведения нужно правильно прочитать. Один иск ничего не значит, а десяток исков от поставщиков за полгода говорит о многом. Ниже адвокат Петрова Е. В. разбирает каждый источник и признаки, при которых сделку лучше остановить.

Выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП: статус и руководитель

Выписка формируется на сайте egrul.nalog.ru по ИНН, ОГРН или названию. Она бесплатна и заверена электронной подписью налоговой, поэтому годится как доказательство. Первое, что смотрят: действует ли организация и нет ли записи о ликвидации, реорганизации или предстоящем исключении из реестра.

Дальше проверяют руководителя и учредителей. Директор, назначенный месяц назад, сделка на крупную сумму и незнакомый вам человек за столом переговоров складываются в тревожную картину. Полезно сравнить, кто подписывает договор, с тем, кто указан в выписке. Если подписант действует по доверенности, её нужно запросить.

Отметка о недостоверности сведений о директоре, учредителе или адресе означает, что налоговая уже проверяла компанию и нашла расхождения. С такой организацией риск налоговых претензий к вам самим заметно выше.

Прозрачный бизнес: адрес, задолженность, спецрежим

Сервис pb.nalog.ru собирает то, чего нет в выписке. Он показывает, сколько компаний зарегистрировано по тому же адресу и сколько из них возглавляет тот же человек. Сотни организаций на одном адресе обычно означают адрес массовой регистрации, где фактически никого нет.

Там же публикуются сведения о налоговой задолженности и недоимке, среднесписочной численности, уплаченных налогах за год и применяемом режиме налогообложения. Компания с оборотом в сотни миллионов и одним сотрудником заслуживает вопросов. Спецрежим важен для расчётов: упрощёнка не платит НДС, и это влияет на цену и документы.

Реестр дисквалифицированных лиц и массовые руководители

Дисквалификация запрещает человеку руководить компаниями на срок, назначенный судом. Реестр ведёт ФНС, поиск доступен на её сайте. Если директор контрагента в нём есть, все подписанные им документы ставятся под сомнение.

Массовый руководитель или учредитель, то есть человек, который числится в десятках компаний, — признак номинального директора. Такой человек часто не знает, что подписывает, и не сможет ответить по обязательствам. Сведения об этом видны в «Прозрачном бизнесе».

Суды и приставы: история споров и долгов

Картотека арбитражных дел kad.arbitr.ru ищет по названию и ИНН. Смотрите, в какой роли компания участвует. Истец по взысканию дебиторки ведёт обычную работу. Ответчик по десяткам исков о неоплате товара просто не платит своим контрагентам. Отдельно проверьте дела о банкротстве, где компания указана должником.

Для физических лиц и предпринимателей нужны также суды общей юрисдикции. Поиск идёт через сайты судов на портале sudrf.ru и через сайт Мосгорсуда для Москвы. Поиск по ФИО даёт много совпадений, поэтому сверяйте даты и регион.

Банк данных исполнительных производств на сайте ФССП показывает незакрытые взыскания. Особенно насторожит производство, оконченное из-за отсутствия имущества: это значит, что приставы уже искали, что забрать, и не нашли.

Банкротство и признаки неплатёжеспособности

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве на fedresurs.ru содержит сообщения о намерении кредиторов подать заявление о банкротстве, о введении процедур, о торгах. Намерение кредитора публикуется заранее, поэтому по нему видно, что неприятности у компании только начинаются.

Сделка с компанией на пороге банкротства опасна. Управляющий может оспорить её в течение нескольких лет, если цена была невыгодной для должника или вы знали о его проблемах. Тогда полученное придётся вернуть в конкурсную массу. Для граждан на Федресурсе публикуются сведения о судебном и внесудебном банкротстве.

Налоговая: блокировки счетов и отчётность

Сервис ФНС о приостановлении операций по счетам (service.nalog.ru) показывает, не заблокированы ли счета компании налоговой. Блокировка обычно означает неподанную декларацию или неуплаченный налог. Если счёт заблокирован, контрагент не сможет расплатиться с вами, даже если захочет.

Государственный информационный ресурс бухгалтерской отчётности bo.nalog.ru хранит баланс и отчёт о финансовых результатах за последние годы. Отрицательные чистые активы, резкий рост кредиторской задолженности и нулевая выручка у компании, предлагающей крупную поставку, — повод отказаться от предоплаты.

Отчётность малых предприятий бывает упрощённой, а у предпринимателей её в этом ресурсе нет вовсе. Для них опираются на налоговые сведения, суды и исполнительные производства.

Реестр залогов и проверка частного лица

Реестр уведомлений о залоге движимого имущества ведёт Федеральная нотариальная палата, поиск на reestr-zalogov.ru. Его обязательно проверяют при покупке автомобиля или оборудования. Поиск возможен по VIN, по данным залогодателя или номеру уведомления. Если залог внесён в реестр, покупатель не сможет сослаться на то, что о нём не знал.

При сделке с частным лицом добавьте проверку паспорта по сервису МВД о недействительных паспортах. Также проверьте ИНН, суды, ФССП и банкротство. Для недвижимости нужна выписка из ЕГРН: она платная, но без неё покупать квартиру нельзя.

Результаты удобно свести в короткую справку и сохранить выписки с датой. Если спор всё же возникнет, они покажут, что вы проявили должную осмотрительность при выборе контрагента.

Бесплатные источники не показывают связанные компании, скрытых бенефициаров, историю смены учредителей и судебные акты по существу. Углублённая проверка контрагента нужна, когда сумма сделки значима или найден хотя бы один красный флаг. Тогда адвокат изучает судебные решения по делам контрагента, запрашивает документы и готовит договор с защитными условиями: гарантиями, неустойкой, порядком оплаты после поставки.

Основной канал связи с адвокатом — электронная почта advokatpetrova25@gmail.com.